Lagstiftning
Den svenska lagstiftningen om fondverksamhet bygger till största delen på EU:s så kallade UCITS-direktiv. UCITS är en förkortning av direktivets fullständiga engelska namn (undertakings for collective investment in transferable securities).
Det ursprungliga direktivet "Rådets direktiv 85/611/EEG (UCITS) av den 20 december 1985 om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag)" har ändrats genom åren genom direktiven 88/220/EEG, 95/26/EG, 2000/64/EG.
Under 2001 skedde den senaste och mest övergripande förändringen genom att direktiven 2001/107/EG och 2001/108/EG trädde ikraft. Detta "paket" av direktiv kallas ofta för UCITS III.
Dessa direktiv har i Sverige implementerats genom lag (2004:46) om investeringsfonder. En lag som också innehåller en mängd nya nationella regler vilka enbart tillämpas på svenska fonder och fondbolag.
UCITS IV - fondsamarbete i Europa
Europaparlamentet röstade för förslaget till ett nytt fonddirektiv, UCITS IV, den 13 januari 2009. Det ska vara implementerat i svensk lagstiftning i juli 2011.
Läs mer om UCITS IV här.
Föreskrifter från Finansinspektionen
Finansinspektionen har också utfärdat föreskrifter som kompletterar och preciserar den svenska lagstiftningen (främst FFFS 2008:11 och 2004:3).
Till Finansinspektionens hemsida
Nya regler mot penningtvätt i kraft från den 15 mars
Från den 15 mars 2009 gäller en ny penningtvättslag i Sverige. Lagen innebär att fondbolagen måste göra en bedömning av risken att användas för penningtvätt. Det innebär att de ska ha god kännedom om alla sina kunder och deras affärer. Om fondbolagen inte följer reglerna kan de bli föremål för sanktioner.
Fondbolagens Förening har tagit fram en folder om den nya penningtvättslagen som förklarar varför såväl nya som befintliga kunder måste kunna inkomma med giltig id-handling och svara på frågor om sina affärer när de vill börja fondspara etc.
Penningtvättsfoldern i PDF