Riktlinjer för fondbolagens marknadsföring och information
Riktlinjer för fondbolagens informationsgivning och marknadsföring m.m. antagna av Fondbolagens förening vid styrelsemöte 2004-12-06 samt senast uppdaterade den 20 juni 2012.
Nedan är följebrevet till den uppdaterade riktlinjen om fondbolagens marknadsföring och information. Läs riktlinjen i pdf som finns länkad i högerkolumnen.
Uppdaterad riktlinje om
marknadsföring och informationsgivning
Den första augusti 2011 infördes vissa förändringar i Lagen om investeringsfonder och i föreskriften om investeringsfonder (FFFS 2008:11). Förändringarna har föranlett en översyn av samtliga riktlinjer för fondbranschen.
I riktlinjen om marknadsföring och informationsgivning har vissa marginella justeringar gjorts på grund av de nya reglerna. Därutöver har översynen föranlett vissa förtydliganden och nyheter för fondbolagen i deras marknadsföring.
Eftersom riktlinjen till större delen utgörs av en överenskommelse med Konsumentverket som nyligen uppdaterats (2008) har ingen översyn i sak gjorts av dessa avsnitt.
Definition av profilskapande marknadsföring
Riktlinjen innehåller inte någon tydlig definition av profilskapande marknadsföring. Vid profilskapande marknadsföring behöver till exempel inte riskinformation anges. Av riktlinjen kan utläsas att det handlar om marknadsföring utan produktinformation. Frågan har diskuterats av marknadsdomstolen i det så kallade Tanglinfallet (MD 2010:31). I detta fall har domstolen bland annat menat, att om marknadsföringen ger uttryck för ett säljbudskap, innebär det att marknadsföringen inte enbart är profilskapande.
Utifrån domen kan slutsatsen dras att det med profilskapande marknadsföring menas förmedling av information om fondbolaget eller värdepappersbolaget utan att informationen i sig kan uppfattas som en uppmaning att köpa produkter eller tjänster. Hur konsumenten uppfattar marknadsföringen är avgörande för huruvida den kan betraktas som profilskapande. Uttryck som ”köpläge”, ”säljstart” eller ”dags att investera” innebär alla uppmaningar till mottagaren av marknadsföringen att göra en investering i en fond och medför att marknadsföringen inte kan anses vara enbart profilskapande.
För att förtydliga definitionen av profilskapande har en not lagts till i riktlinjen med en kort förklaring.
Rekommendation om informationsspridning och Fondkollen
Kunskap är en förutsättning för förtroende för fondsparande. En utmaning för fondbolagen är att kunskapen i samband med val av och utvärdering av fonder är låg bland allmänheten. Fondbolagens förening har tagit fram Fondkollen.se som innehåller information och hjälpmedel för val av och utvärdering fonder samt stöd för beräkning av vad sparbelopp, avgifter och avkastning betyder i kronor över tid. Fondbolagen uppmanas i riktlinjen verka för att andelsägarna kan fatta välinformerade beslut om fonder och rekommenderas att för detta ändamål informera kunderna om Fondkollen.se.
Kunskapskrav
Kunskapskraven i riktlinjen om marknadsföring och information har ersatts med en hänvisning till Swedsec:s kunskapskrav. Swedsec licensierar såväl rådgivare som förvaltare och kunskapskraven uppdateras regelbundet. En stor andel av föreningens medlemmar är anslutna till Swedsec och ca 9 500 personer verksamma inom den finansiella sektorn är licensierade. Swedsec:s kunskapskrav är av dessa skäl lämpliga för dem som informerar om fonder. Även andra motsvarande initiativ är lämpliga om det innebär med Swedsec jämförbara kunskapskrav.
Utformning av webbannonser mm
Sedan den senaste uppdateringen av riktlinjen har möjligheten att annonsera via internet genom exempelvis webbannonser diskuterats. Riktlinjens krav på riskinformation har ansetts alltför omfattande. En webbannons har ofta ett begränsat tillgängligt utrymme och den av riktlinjen föreskrivna riskinformationen kan vara svår att få in. Föreningen har emellertid, i samråd med Konsumentverket, inte gjort några förändringar i detta avseende.
Den som ändå önskar annonsera via annonser med begränsat utrymme kan undersöka andra möjliga alternativ som mediet erbjuder för att redovisa riskinformationen. Exempelvis kan en webbannons med tre rullande bilder varav en innehåller riskinformation vara ett alternativ. Det är viktigt att informationen finns med i samma annons utan att kunden måste klicka sig vidare för att få den. Det ska även poängteras att det är tillåtet att modifiera riskinformationen så länge texten har samma innebörd.
Fondbolagens förening
Pia Nilsson
Läs riktlinjen i pdf som finns länkad i högerkolumnen.
Skriv ut
Tipsa om den här sidan
